MIKÄ ON PIP JA MITEN PIPIN ARVO LASKETAAN?

Pippien ymmärtäminen valuuttakaupassa

Valuuttakaupan maailmassa monet taloustermit ja lyhenteet voivat nopeasti hämmentää, erityisesti niille, jotka ovat vasta tulossa markkinoille. Yksi perustavanlaatuisimmista käsitteistä, jotka jokaisen kauppiaan on ymmärrettävä, on "pip". Pip eli "prosenttiosuus pisteessä" on mittayksikkö, jota käytetään ilmaisemaan kahden valuutan välistä arvonmuutosta. Se on pienin hintaliike, jonka valuutta voi tehdä markkinakäytännön perusteella. Pipin ymmärtäminen ja sen arvon laskeminen on ratkaisevan tärkeää voiton, tappion, kaupankäynnin toteuttamisen ja riskienhallintastrategioiden arvioimiseksi.

Mikä pip tarkalleen ottaen on?

Pipi on yleisimmin 0,0001 (tai yksi kymmenestuhannesosa) valuuttaparin noteeratusta hinnasta, kun Yhdysvaltain dollari on joko perus- tai noteerausvaluutta (esim. EUR/USD). Esimerkiksi jos EUR/USD liikkuu 1,1000:sta 1,1005:een, tuo 0,0005:n muutos edustaa viiden pipin muutosta.

Poikkeuksia on kuitenkin olemassa. Japanin jeniparit noteerataan kahden desimaalin tarkkuudella; siksi näiden parien pippi on yleensä 0,01. Esimerkiksi jos USD/JPY liikkuu 110,10:stä 110,15:een, se on viiden pipin muutos.

Murtoluvut pipeistä ja pipetistä

Tarjotakseen paremman hinnoittelutarkkuuden ja tiukemmat spreadit, monet välittäjät noteeraavat valuuttaparit viiden desimaalin tarkkuudella (tai kolmen desimaalin tarkkuudella jenipareiden tapauksessa). Viides desimaali (tai kolmas jenipareiden tapauksessa) edustaa "pipettiä" eli pipin kymmenesosaa. Joten siirto 1,10000:sta 1,10001:een vastaa yhtä pipettiä eikä täyttä pippiä.

Miksi pippien ymmärtäminen on tärkeää?

Pippien tulkinnan osaaminen on olennaista transaktiokustannusten ymmärtämiseksi, mahdollisten voittojen tai tappioiden arvioimiseksi ja tehokkaan riskienhallinnan soveltamiseksi. Esimerkiksi pienellä tilillä kaupankäynti vaatii tarkkoja pippiarvolaskelmia suhteettomien tappioiden välttämiseksi. Lisäksi position koko – keskeinen tekijä missä tahansa onnistuneessa kaupankäyntistrategiassa – riippuu suurelta osin pippiarvon arvioinnista.

Pipit vs. pisteet

Vaikka valuuttakaupassa "pip" on yleisesti hyväksytty termi hintaliikkeelle, "pistettä" käytetään usein synonyymeinä muilla markkinoilla, kuten osakkeissa tai futuureissa. Huomaa kuitenkin, että valuuttakaupassa yksi piste edustaa pienintä pipetin liikettä, mikä tekee siitä kymmenesosan pipistä useimmissa valuuttapareissa.

Sovellus reaalimaailman kaupankäynnissä

Kauppiaat käyttävät pippejä:

• Määrittääkseen voittonsa ja tappionsa kaupoissa
• Asettaakseen tappiorajoituksia ja voittorajoituksia
• Laskeakseen eräkokoja ja vipuvaikutustasoja
• Arvioidakseen välittäjien asettamia kustannusrakenteita, kuten spreadeja

Yhteenvetona voidaan todeta, että pipit toimivat valuuttakauppiaan mittayksikkönä markkinaliikkeille. Perusteellinen ymmärrys siitä, mitä ne ovat ja miten ne käyttäytyvät eri valuuttaparien välillä, muodostaa perustan edistyneemmille kaupankäyntistrategioille ja riskienhallintamenetelmille.

Pipin arvon laskeminen

Vaikka pipin ymmärtäminen muodostaa valuuttakaupankäynnin perustan, sen todellisen rahallisen arvon – joka tunnetaan pipin arvona – määrittäminen on yhtä tärkeää. Pipin arvo edustaa yhden pipin liikkeen taloudellista vaikutusta positioon. Nämä tiedot ovat olennaisia ​​position koon määrittämisessä, sopivien riskikynnysten asettamisessa ja kokonaisaltistuksen hallinnassa valuuttakaupassa.

Pipin arvoon vaikuttavat tekijät

Pipin arvo riippuu kolmesta päämuuttujasta:

• Kaupan kohteena oleva valuuttapari
• Kaupan koko (erän koko)
• Kaupankäyntitilin perusvaluutta

Vakioerän koon ohjeet

Valuuttakaupassa käytetään tyypillisesti standardoituja eräkokoja:

• Vakioerä = 100 000 yksikköä
• Minierä = 10 000 yksikköä
• Mikroerä = 1 000 yksikköä
• Nanoerä = 100 yksikköä (ei laajalti tarjolla)

Useimmat laskelmat käyttävät joko vakio- tai minieräkokoja pipin arvojen arvioimiseen. Käytetään peruslaskelmana standardierää (100 000 yksikköä).

Yleinen pip-arvon kaava

Pip-arvon peruskaava on:

Pip-arvo = (yksi pip / vaihtokurssi) × erän koko

Tämä antaa pip-arvon vastavaluutassasi. Jos kaupankäyntitilisi valuutta on eri kuin vastavaluutassa, sinun on myös muunnettava se vallitsevien valuuttakurssien mukaisesti.

Käytännön esimerkki: EUR/USD

Otetaan yleinen esimerkki: EUR/USD-parin standardierä, jossa yksi pip on 0,0001. 100 000 yksikön kaupassa pipin arvo olisi:

Pipin arvo = (0,0001 / 1,1000) × 100 000 = 9,09 dollaria

Tämä kertoo, että jokaista pippiä kohden, jonka EUR/USD-pari liikkuu, voitat tai menetät 9,09 dollaria kaupan suunnasta riippuen. Oletetaan, että tilisi valuutta on USD, joten muuntamista ei tarvita.

Esimerkki: USD/JPY

Tarkista nyt USD/JPY, jossa pipsi on 0,01, koska Japanin jeniparit käyttävät kahta desimaalia:

Pipin arvo = (0,01 / 110,00) × 100 000 = 90,91 ¥

Jos kaupankäyntitilisi valuutta on USD ja USD/JPY = 110,00, sinun on muunnettava 90,91 ¥ USD:ksi. Tämä antaa noin 0,8265 dollaria.

PIP-laskimien käyttö

Manuaalinen laskenta on arvokasta pip-arvon taustalla olevien mekanismien ymmärtämiseksi, mutta useimmat kauppiaat käyttävät online-pip-arvon laskimia tai kaupankäyntialustoja, kuten MetaTrader 4/5, jotka näyttävät pip-arvot automaattisesti kaupankäyntiasetusten rinnalla.

Valuuttatilin huomioon ottaminen

Vaikka monet kauppiaat rahoittavat tilejään USD:nä, pip-arvon laskelmat muuttuvat hieman muiden perusvaluuttojen osalta. Jos tilisi on EUR:ssa ja käyt kauppaa esimerkiksi GBP/USD-valuuttaparilla, sinun on otettava huomioon EUR/USD-muuntokurssi pip-arvon määrittämiseksi euroina. Vastaavasti valuuttainstrumenttien kaupankäynti valuutoissa, jotka eivät liity tilisi denominaatioon, vaatii lisämuunnosvaiheita.

Välittäjän vipuvaikutus ja tilin pääoma

Koska pip-arvo vaikuttaa altistukseesi ja mahdolliseen voittoon/tappioon, se on läheisesti sidoksissa vipuvaikutukseen. Korkea pip-arvo pienellä pääomapohjalla voi johtaa ylimitoitettuihin riskeihin, varsinkin jos annettu vipuvaikutusaste suurentaa positiosi kokoa merkittävästi.

Yhteenveto

Oikea pip-arvon laskenta varmistaa tarkan position koon ja tehokkaan riskienhallinnan. Olipa kyse sitten käsitteellisestä ymmärtämisestä tai kaupankäyntityökalun nopean käytön kautta, pip-arvon tuntemus antaa kauppiaille paremman käsityksen markkina-altistuksesta ja tulosennusteista.

Miksi pip-arvolla on merkitystä kaupankäynnissä

Nyt kun ymmärrämme, mikä pip on ja miten pip-arvo lasketaan, on tärkeää tutkia, miksi pip-arvolla on niin merkittävä rooli valuuttakauppiaan päivittäisessä rutiinissa. Perusmatematiikan lisäksi pip-arvo vaikuttaa suoraan kaupan toteutukseen, pääoman allokointiin ja riskienhallintastrategioihin – kaikki ratkaisevia näkökohtia valuuttakaupan pitkän aikavälin kannattavuudelle.

Riskienhallinta ja tappiorajat

Yksi ​​pip-arvon tärkeimmistä käyttötarkoituksista on määritellä riski kauppaa kohden. Monet ammattikauppiaat soveltavat "2 %:n sääntöä", jonka mukaan yhdenkään kaupan ei tulisi riskeerata yli 2 % kaupankäyntipääomastaan. Tämän toteuttamiseksi pip-arvoa tarvitaan sen määrittämiseksi, kuinka suuri positio voi olla pysyen riskirajoituksen sisällä.

Oletetaan esimerkiksi, että kauppiaalla on 10 000 dollarin tili ja hän päättää riskeerata 1 % (100 dollaria) kaupassa 50 pipin tappiorajalla. Kauppiaan on määritettävä, mikä erän koko vastaa pip-arvoa, joka ei ylitä 2 dollaria pipiltä (eli 100 dollaria/50 pip). Erän koon laskeminen taaksepäin pip-arvosta varmistaa, että tappio pysyy ennalta määritellyissä rajoissa markkinoiden volatiliteetista riippumatta.

Position koon määrittäminen

Pipin arvo muodostaa position koon perustan – olennainen osa mitä tahansa kurinalaista kaupankäyntisuunnitelmaa. Strategiasta riippuen – olipa kyseessä scalping, swing-kaupankäynti tai positiokaupankäynti – pipin arvon ymmärtäminen auttaa optimoimaan positioiden kokoja siten, että tuotto-riski-suhde pysyy houkuttelevana.

Oikea koko on välttämätöntä paitsi pääoman säilyttämiseksi myös voittojen korolle kerryttämiseksi ajan myötä. Pitämällä pipin arvon yhdenmukaisena tilin koon ja strategiaparametrien kanssa kauppiaat voivat skaalata vastuullisesti altistamatta pääomaansa merkittäville laskuille.

Salkun altistuksen hallinta

Jos useita positioita avataan kerralla korreloivien valuuttaparien kesken, pipin arvo auttaa arvioimaan kokonaisaltistusta. Esimerkiksi EUR/USD- ja GBP/USD-valuuttavaluuttavaluuttavaluuttavaluuttavaluutta voi kaksinkertaistaa USD-riskin, jos sitä ei lasketa oikein. Portfolion pip-arvot on painotettava ja tasapainotettava, jotta vältetään yhden valuutan liikavaikutuksen ylivelkaantuminen. Pip-arvon huomiotta jättäminen tässä tapauksessa voi johtaa suhteettomiin tappioihin jyrkkien markkinaliikkeiden sattuessa.

Voittojen ja tappioiden laskeminen

Pip-arvo mahdollistaa kaupan tuloksen välittömän laskemisen. Kauppiaille, jotka seuraavat suorituskykyä päivittäin tai viikoittain, on tärkeää voida arvioida kauppoja rahassa. Sen sijaan, että odottaisi tiliotteita, välitön tieto siitä, että 40 pipin voitto 5 dollarin pip-hinnalla vastaa 200 dollarin voittoa, mahdollistaa nopeamman päätöksenteon ja ylläpitää kaupankäyntikuria.

Välittäjäkustannusten seuranta

Pipit mittaavat myös kaupankäyntikustannuksia, kuten spreadeja, swap-maksuja ja palkkioita. Muuntamalla nämä kustannukset rahallisiksi määriksi pip-arvon avulla kauppiaat arvioivat niiden vaikutusta kunkin kaupan tulokseen. Esimerkiksi 2 pipin spreadi minierässä (jonka pipin arvo on 1 dollari) edustaa 2 dollarin kustannusta. Monissa kaupoissa nämä kulut kasautuvat ja vaikuttavat nettokannattavuuteen.

Strategian arvioinnin parantaminen

Kun strategiaa testataan takautuvasti tai eteenpäin, pipin arvon tunteminen auttaa ilmaisemaan historialliset voitot tai tappiot todellisina valuuttoina. Tämä auttaa ROI-laskelmissa, strategioiden vertailussa ja pääoman tehokkuuden ymmärtämisessä. Mikä tärkeintä, se antaa strategialle uskottavuutta tosielämän tilanteissa, joissa rahallinen tuotto, ei pelkästään pipin tuotto, on tärkein.

Kaupankäyntipsykologian hyödyt

Lopuksi, tietäminen siitä, miten pipin arvo muuttuu oikeaksi rahaksi, antaa kauppiaille paremman kyvyn hallita tunteitaan. Laskelmoitu lähestymistapa vähentää spontaaniutta ja impulsiivisten kauppojen todennäköisyyttä. Jos kauppiaat tietävät etukäteen mahdollisen dollarin tappion tietylle määrälle pippejä, he voivat psykologisesti valmistautua kaikkiin lopputuloksiin, mikä edistää vakaata ja rationaalista päätöksentekoa.

Yhteenveto

Pippiarvo toimii useiden onnistuneen kaupankäynnin osa-alueiden perustana. Riskien määrittämisestä ja voittojen laskemisesta altistumisen arviointiin ja tasapainon ylläpitämiseen pippiarvo tarjoaa korvaamattomia tietokerroksia. Pippiin liittyvien käsitteiden hallinta ei ainoastaan ​​estä kalliita virheitä, vaan myös vahvistaa minkä tahansa kauppiaan yleisen lähestymistavan rakenteellista eheyttä. Olitpa sitten vasta aloittamassa tai jo vuosia käynyt kauppaa, pippiarvotietojen jatkuva tuntemus ja hyödyntäminen on olennaista kestävän tuoton saavuttamiseksi valuuttakaupan epävakaassa maisemassa.